注册 登录  
 加关注
   显示下一条  |  关闭
温馨提示!由于新浪微博认证机制调整,您的新浪微博帐号绑定已过期,请重新绑定!立即重新绑定新浪微博》  |  关闭

老吴理财工作室

专业投资者QQ群:296104978

 
 
 

日志

 
 
关于我

2005年11月18日取得国家理财规划师(CFP)资格证书。多年的基金,股票,期货投资经验,善于配置低风险,高收益的投资组合,有自己独到的投资哲学:提前布局,反向投资,赢在前面。是某证券2006-2007年度理财之星。

网易考拉推荐

保守型投资者:组合建议  

2010-06-10 09:15:02|  分类: 默认分类 |  标签: |举报 |字号 订阅

  下载LOFTER 我的照片书  |
        投资者一定要理解自己的风险偏好度,然后考虑对收益率的预期应该放在多高。谋求证券市场的收益,必须明确资金特性。投资者最容易犯的错误是专注于收益率的比较,对相匹配的风险则视而不见或关注甚少。投资者一定要理解自己的风险偏好度,然后考虑对收益率的预期应该放在多高。
我们的测试显示您属于以下类型:保守型
保守型投资者:稳定是您首要考虑的因素。在基金投资中,您希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险,对投资回报的要求不高。
风险承受能力:低
获利期待:稳定的投资收益
操作建议:
开放式基金投资建议:

一般而言,开放式基金投资组合的配置过程主要考虑的因素有:1、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素。包括投资者的年龄、投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。一般情况下,对于个人投资者而言,个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素;机构投资者则更着重于机构本身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。2、影响各类资产的风险收益状况以及相关的资本市场环境因素。包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等。3、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性,建立投资中流动性资产的最低标准。考虑上述因素,并基于前面的测试结果,我们为您提供开放式基金的投资建议如下:

 



股票型基金 5%
混合型基金 15%
债券型基金 45%
货币型基金 35%
 
根据以上基金投资组合,满足您需求的基金预期收益率如下:

基金类别

预期收益(%)

投资占比(%)
股票型基金

      15

    5

混合型基金

      10

   15

债券型基金

       8

   45

货币型基金

       3

   35

合计

     6.90

100.0
  评论这张
 
阅读(709)| 评论(0)
推荐 转载

历史上的今天

评论

<#--最新日志,群博日志--> <#--推荐日志--> <#--引用记录--> <#--博主推荐--> <#--随机阅读--> <#--首页推荐--> <#--历史上的今天--> <#--被推荐日志--> <#--上一篇,下一篇--> <#-- 热度 --> <#-- 网易新闻广告 --> <#--右边模块结构--> <#--评论模块结构--> <#--引用模块结构--> <#--博主发起的投票-->
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

页脚

网易公司版权所有 ©1997-2017