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老吴理财工作室

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关于我

2005年11月18日取得国家理财规划师(CFP)资格证书。多年的基金,股票,期货投资经验,善于配置低风险,高收益的投资组合,有自己独到的投资哲学:提前布局,反向投资,赢在前面。是某证券2006-2007年度理财之星。

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震荡市场中保持冷静  

2009-02-26 12:10:20|  分类: 默认分类 |  标签: |举报 |字号 订阅

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   市场总是丰富多彩、超乎人们预期的,就在去年下半年,大家还对牛年行情存在颇多疑惑,很多人以观望态度持有现金或低风险货币基金和债券基金为主。元旦以来,股市行情却一路走高,上证指数从1821点节节攀升到2300多点,涨幅甚至超过30%。反应早、反应快的投资者春节前就买入了股票型基金,而有些投资者一路观望下来,仍然难以抉择。投资有句话,现在总是最难决策的时刻,可以反思过去,可以谋划未来,只有现在,始终让投资者把握不定。投资基金,实际上是个长期计划、伴随一生的,不能过分看重当前短期的收益。在投资基金时,面对净值的大幅波动,要以良好的心态把握住以下几点。

  第一,基金应当长期持有而不盲目赎回。踏空和套牢都是投资者不愿意碰到的,短期净值反弹,有些前期亏损的投资者看到有所获利,就抱着落袋为安的心态急急忙忙赎回基金。这种急切的行为实际上和市场稍有反弹就急忙介入是一样的,都过分看重了短线效应,而没有关注基金净值增长的持续性。树立长期投资信心,既不要被短期收益诱惑,也不要被一时风险吓倒。

  第二,投资基金要有目标、有计划。投资者投资基金产品,一定要制定一个长远的目标和计划,例如为了配置自己的资产,还是为了自己养老准备、子女教育。这些长远的目标都要一个详细的投资计划来实现,比如配置多少股票基金、多少债券基金。基金公司都能提供这方面的建议和规划,一旦计划确定了,就不能受短期波动影响,使投资目标和计划中断。

  第三,坚持投资纪律。投资基金是伴随一生的理财活动。每个投资者的需求都是不一样的,了解了自己的需求并且在专家的帮助下选择基金组合后,应当坚持投资纪律。其他投资者对市场的判断和解读,都和他自身的情况有关系,投资需要自己做功课,在专家的帮助下,坚持自主决定,如果人云亦云,很容易产生投资冲动,甚至由于短期收益少于他人而产生对他人意见依赖,甚至攀比收益。这些行为都是投资中的大忌。

  第四,投资基金也要讲究组合投资。不同的基金产品具有不同的风险收益特征,在市场波动中呈现出不同的周期规律,比如股票市场活跃,债券市场相对会走弱,而股票市场下跌,债券市场往往受到追捧。只有很少的投资者才能准确把握这种波动,有智慧的投资者会根据自己的风险、收益需求合理配置自己的股票基金和债券基金,不会为捕捉市场的低点和高点而频繁的调整和转换。

  市场不会永远上涨,也不会永远下跌。今年以来,股票市场的回暖,基民的投资热情也随之有所恢复,可就像这多变的天气一样,春节后春意盎然,春天近在眼前,可“倒春寒”为北方大地带来久违的雪花。投资的周期就像这寒暑交替一样,短期都会有所反复,市场长期增长的趋势是不会改变的。

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