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老吴理财工作室

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关于我

2005年11月18日取得国家理财规划师(CFP)资格证书。多年的基金,股票,期货投资经验,善于配置低风险,高收益的投资组合,有自己独到的投资哲学:提前布局,反向投资,赢在前面。是某证券2006-2007年度理财之星。

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如何实现基金投资组合   

2007-11-21 13:25:58|  分类: 基金投资 |  标签: |举报 |字号 订阅

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   第一步

   选择3~4只业绩稳定的基金作为基金组合中的"核心组合",这样你的投资将处于一个较稳定的状态。有了新资金可逐渐增加"核心组合"部分的投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。比如,将60%的资金配置于核心组合,对这部分基金进行长期持有。

   建议:大盘平衡型基金尤其适合作为长期投资目标的核心组合。核心组合中的基金应该有很好的分散化投资并且业绩稳定,可首选费率低廉、基金经理在位期间较长、投资策略易于理解的基金。

   第二步

   在核心组合之外,可以再买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金,比如,将其余40%的资金根据市场情况配置于 "非核心基金组合",一般半年或一年调整一次,以实现投资多元化并增加整个基金组合的收益。如果核心组合是大盘基金,非核心搭配应是小盘基金或行业基金。

   建议:小盘基金适合进入非核心组合,因为比大盘基金波动性大。非核心组合基金具有较高的风险性,需要对它们加以小心控制。

   第三步

   在投资组合确定以后,就需要定期观察组合中各基金的业绩表现。假如在一定时期例如3年之内,一只基金的表现一直落后于同类其他基金,则应考虑更换这只基金。一个简单的办法是跟踪各基金在各类基金评级中的排名如何。若一只基金在一段时间内排名都是较为靠后的话,就可以把它调整出你的组合。

  建议:不要投资较多的基金,一不利于跟踪分析,二可能会影响整体收益。一个基金配置20%,上涨10%的话,那么就有2%的收益;现在一个基金配置5%,那么上涨10%也只有0.5%的收益。

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