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老吴理财工作室

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关于我

2005年11月18日取得国家理财规划师(CFP)资格证书。多年的基金,股票,期货投资经验,善于配置低风险,高收益的投资组合,有自己独到的投资哲学:提前布局,反向投资,赢在前面。是某证券2006-2007年度理财之星。

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(原创)投资大学14--先看风险,再看回报  

2007-11-01 12:06:36|  分类: 投资大学 |  标签: |举报 |字号 订阅

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       在证券投资市场上,每时每刻都在发生着悲剧:无论是期货投资者的失败,小股民的覆灭,还是大型投资者的呻吟。故事的版本如出一辙:为了某些愚蠢的想法承担过多的风险。

       在你的脑海里,是否总是想象股票的下一步走势图,,那是你希望的未来的图景。如果你是乐观的,当市场一直走高时,你会想象这种走势会继续,而当市场正在下降时,你会认为已经到达底部。

       如果你是悲观的,你看到的就是相反的。当市场正在上升时,你看到一个事实上不存在的顶部;而当市场下降时,你看到这种趋势会继续。

       但是也必须承认这可能是痴心妄想。这个市场不是为你单独准备的,它不会因为你的介入而作任何改变。你只能顺势而为,如果你总是习惯于在单个股票上下注过重,局势却有可能逆转到极限,多日无法恢复。这也有可能让你一败涂地,永远不能翻身。

        一般来说,绩优蓝筹股的风险率为30%,普通股票的风险率为50%,股票基金及指数基金的风险率为20%,债券基金的风险为5%。

       也就是说, 如果你全部买入绩优蓝筹股的话,一旦大势转变,你会损失30%,假设你投入100万资金,它会缩水为70万元;而如果你全部投入普通股时,你会损失50万元。

       如果你有一个组合,假设为50%蓝筹股,30%的投资基金,20%债券。那你的最大损失为;

      100万*(50%*30%+30%*20%+20%*5%)=22万元

      实际上,由于债券基金同股票市场的走势往往相反,你的这个组合的风险率为20%左右。如果你的最大风险承受力为20%,你可以以这个比例配置你的资产。

        多年来,我总结了一些经验,它们可以有效地控制大的投资风险:

       1,选择优秀的股票进行投资。你的股票池应属于沪深300种股票之一。其它的股票,除非你有非常信服的理由,否者就不要去碰。

       2,不要让你的组合风险大于你可承受的风险。如果你的风险承受力为损失20%,你要选择风险度为小于20%的组合。

       3 ,要分散投资,不要让一支股票占你总投资的20%以上。要把股票分散到不同的行业,这样可以有效地降低风险。

       4,要在基金上多部置一些资金。如果你计划在基金上投入40%的资金,股票占60%;你可以调整一下,把基金占比改为50%或60%。长期来说,机构投资者的收益远大于个人投资者,这是一个颠扑不破的真理。

        股票 和基金比:风险大就代表着损失大,它对你来说,只代表着收益小。

      5,不要去购买权证。

      6,不要把资金都投入到市场,要留一定的生活费。

      7,不要有投资三个月以下的计划。你要做长期的投资计划,比如在某个股票上投资三年。这样你就会在操作上更慎重。

      8,不要幻有暴利的思想,投资要的是长期稳定的复利,短期的暴发是不现实的。

      如果你能够遵循这些原则,你就为你的组合穿上了防弹衣。一个穿了防弹衣的组合能够从被大火包围的市场中逃生。你也因此能够培养对长期投资的信心,因为好的组合策略在长期的投资中是能够获利的。

      不要一开始就看中回报,如果你的选择是理性的,回报自然会有,但是你必须首先要有资金。没有了资金,你就退出了。

       关注风险,你一定会有所作为。

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